В РФ вступили в силу новые правила обмена валюты

С 27 декабря в России вступают в силу новые правила обмена валюты. Согласное решению Центробанка отменяется упрощенная идентификация клиентов банками при совершении валютообменных операций суммой свыше 15 тысяч рублей.

Ранее для обмена валюты на сумму от 15 тысяч до 600 тысяч рублей россиянам необходимо было предоставить только фамилию, имя и отчество, а также реквизиты паспорта. Теперь при совершении операций суммой свыше 15 тысяч рублей требуется предоставлять  адрес регистрации и дату рождения, а ИНН — при наличии.

В ЦБ отмечают, что новые правила введены в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России», — разъясняет регулятор.

Центробанк также уточняет, что «законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет».

В пресс-службе ЦБ пояснили, что новые правила не возлагают на банки новых обязанностей по идентификации клиентов, кроме предусмотренных законом. Регулятор также сообщил, что покупка и продажа валюты на сумму до 15 тысяч рублей по-прежнему будет проходить без предъявления каких-либо документов.